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符合延期年金扣稅的保單有什麼要求

  • Beenle
  • 2020-11-22 16:34:40

符合延期年金扣稅的保單有什麼要求


延期年金扣稅是香港政府推行的一種針對稅收扣除額的新政,只要符合條件的客戶,可以享受到最高1萬港元的稅務減免。目前,政府認可的並可以作為稅務扣除的“合資格延期年金保單”,同樣可以獲得相應的稅務減免。保險業監管局已經發出了產品的標準指引,各位在選擇之前可以參考。

符合延期年金扣稅的保單,其保費總額最少為18萬港元,而且公款期最少為五年,年金領取期最短為十年,且年金領取人須年屆50歲或以上方可提取年金。保險產品需要清楚公佈年金額以及浮動年金額;附加保障中,例如危疾保障、住院現金部分的保費需要合資格延期年金的保費清楚分開。

在選擇這類產品的時候,需要關注保險工具價值的靈活性,最常見的就是符合延期年金扣稅保單的利益歸持有人所有,例如有公司的延期年金產品,持有人和受保人可以不必是同一個人,這樣就可以讓夫婦雙方幫對方購買,多一人有扣稅額度,而保單利益就掌握在同一個人手中,何樂而不為?

市場上有好多的延期年金扣稅產品,條款看起來確實有些複雜,然而大家可以將關注的焦點放在上述介紹的兩方面,再有不明白的問題可以諮詢相關從業者,讓保險經紀根據你以及你的家庭情況制定出合理的計畫。想要更加精明地獲享扣稅,就一定要看清楚。

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